Las 5 mejores tarjetas de crédito en México

Pero lo mejor es que ofrece cashback del 1% o 2% dependiendo de tu nivel y la frecuencia con la que utilices la tarjeta. La Tarjeta Santander LikeU ofrece beneficios de seguridad y una contratación sencilla, con una cuota anual de $0 y sin anualidad. Es personalizable y brinda protección MasterCard, pero es importante considerar las comisiones al usarla. Considera la tarjeta Gold Elite de American Express, con su primera anualidad gratuita, compras a seis meses sin intereses y una amplia gama de beneficios.

Deja de perder dinero

El rango de calificación de cero a diez, en la cual la más baja es 0 y la máxima es de 10 y también tiene una categoría marcada como “Reprobada” para definir cuál es la peor. Las tarjetas de crédito son uno de los principales medios de pago que otorgan las instituciones bancarias en el país. Ofrece tarjetas con alianzas comerciales y programas de beneficios y descuentos exclusivos.

Tarjeta Santander Gold: Anualidad, beneficios y desventajas ¿Es buena?

• Esto se debe a que es más tangible y por lo general, tenemos más libertad para utilizar este dinero, ya sea para realizar otras compras o para pagar el saldo de nuestras tarjetas.
• Entre sus principales atributos se encuentra su programa de Cashback, con el cual recibes un reembolso de hasta 6% del total de tus pagos en suscripciones de determinamos servicios digitales.
• Esta tarjeta es adecuada para quienes buscan una tarjeta de crédito versátil con un nivel de ingresos más alto y están dispuestos a pagar una cuota anual por sus beneficios.

Este número no aparece en el plástico de la tarjeta, pero lo puedes encontrar en el perfil de tu aplicación móvil o solicitarlo por teléfono. El número CLABE es necesario para recibir transferencias directas de dinero desde otros bancos.

• Es importante que consideres que estamos incluyendo alternativas que pueden ser tramitadas sin ser cliente de los emisores y que las cosas pueden cambiar en un futuro dependiendo de las condiciones de las tarjetas.
• Además, no tiene anualidad, lo que significa que puedes usarla cuando desees sin tener que pagar ninguna comisión adicional.
• Simplicity es ideal para aquellos que buscan una tarjeta de crédito sin cuota anual y sin comisiones, además de bajos requisitos de ingreso.
• Adicionalmente, te da acceso a su programa de recompensas Membership Rewards y al servicio al cliente de American Express.
• Esta tarjeta es para personas que quieren conseguir Cashback y cuyo trámite de solicitud sea completamente en línea.

Costo de una una tarjeta de crédito

• La Tarjeta Afirme HEB es una buena elección para aquellos que buscan una tarjeta sin costo anual y desean obtener recompensas en efectivo por sus compras, pero es importante considerar el alto CAT antes de solicitarla.
• La Tarjeta de Crédito Stori se puede solicitar desde su app móvil y no tiene costo anual, aunque sí tiene una comisión por apertura de 500 pesos.
• Este rembolso (llamado VexiCashback), varía dependiendo del nivel en el que te encuentres, el cual asigna esta compañía de acuerdo a tu puntualidad de pago y el uso que le des a la tarjeta de crédito.
• En caso de Vexi Carnet y Vexi American Express, no necesitas historial crediticio.
• Adicional al análisis que hemos hecho, te recomendamos consultar las plataformas y herramientas que ofrece la CONDUSEF, como el comparador de tarjetas de crédito.
• Esta opción resulta atractiva para personas que buscan versatilidad en sus gastos y desean aprovechar promociones exclusivas a meses sin intereses en una amplia gama de comercios en todo el mundo.

Desde 2021 analiza productos financieros que incluyen tarjetas de crédito y cuentas de ahorro, así como préstamos personales y para liquidación de deudas, … El costo anual de una tarjeta de crédito varía entre $300 y $1,500 pesos, según el tipo de tarjeta.

La Tarjeta Afirme Tigres es perfecta para los seguidores del club que buscan beneficios exclusivos, pero es importante considerar los costos financieros asociados antes de solicitarla. La Tarjeta HSBC Zero está diseñada para personas físicas mayores de 18 años con un buen historial crediticio.

Es importante mencionar que para solicitar algunas de estas tarjetas bancarias también de debe contar con un historial crediticio o con un nivel de ingresos mínimo; esto aplica para la tarjeta Oro Citibanamex, la tarjeta Oro BBVA o para la Platinum Card AMEX. Sin duda, las opciones que te presentamos son adecuadas para sacar tu primera tarjeta de crédito. Ahora que conoces a detalle sus características y beneficios, solo te queda elegir la que mejor te convenga dependiendo tus necesidades y posibilidad de cumplir con los requisitos que establece cada una. En cuanto a restricciones de acumulación, con esta tarjeta de crédito podrás obtener hasta 6 mil pesos de Cashback al mes. La tarjeta HSBC 2Now no cobra anualidad, pero debes comprometerte a cumplir un gasto mínimo mensual de 3 mil 500 pesos para evitar la comisión mensual por inactividad de 186 pesos. A diferencia de otras tarjetas dirigidas a personas sin historial de crédito, la tarjeta de Vexi sí ofrece recompensas en forma de Cashback por las compras que hagas. Es un instrumento financiero emitido por un banco o entidad financiera que te permite realizar compras a plazos, establecer un historial crediticio y disfrutar de beneficios adicionales.

¿Puedo transferir dinero de una tarjeta de crédito a una cuenta bancaria?

Además de estas tarjetas, hay varias tarjetas de crédito con beneficios exclusivos que pueden ser ideales para viajes. Si no tienes historial crediticio, puedes construirlo utilizando Rappi y RappiCuenta, lo cual te permitirá solicitar una tarjeta de crédito Rappi más adelante. En caso de Vexi Carnet y Vexi American Express, no necesitas historial crediticio. Ofrece opciones personalizadas según las necesidades y capacidades económicas de sus clientes. No solo es aceptada a nivel internacional, sino que también te ofrece diferir el saldo en mensualidades que mejor se acomoden a tus necesidades. Por lo tanto, puedes aprovecharla para tus compras del día, compras por Internet o durante tus viajes. En este sentido, podemos decir que la tarjeta de Crédito Nu es una alternativa conveniente para usuarios que prioricen la simplicidad y bajos costos, pero le faltan beneficios extra para competir contra tarjetas más completas en cuanto a alianzas y recompensas.

La Tarjeta Stori es una opción que brinda bajos costos y prestamos personales monterrey requisitos accesibles para su obtención. Sin embargo, no ofrece Meses sin intereses ni la posibilidad de disponer de efectivo. Esta tarjeta de crédito proporciona una línea de crédito adaptable con un límite de hasta $20,000 MXN, y es aceptada tanto a nivel nacional como internacional en millones de comercios. No tiene cuota anual ni cobra comisión por retiro, pero tiene un CAT y una tasa de interés ponderada altas.

Beneficios de tener una tarjeta de crédito

Simplicity es ideal para aquellos que buscan una tarjeta de crédito sin cuota anual y sin comisiones, además de bajos requisitos de ingreso. Sin embargo, es importante tener en cuenta el cobro por falta de uso y su alto CAT, lo que podría representar un costo significativo en términos de intereses. Esta tarjeta ofrece ventajas como compras aseguradas y promociones, como el 2×1 en Cinépolis con Mastercard.

¿El banco cubre el uso fraudulento de mi tarjeta de crédito?

Se utiliza como medida de seguridad en transacciones en línea y ayuda a reducir el riesgo de fraude. Está pensada para que sea una herramienta para no cargar efectivo y ganar recompensas al utilizarla, sin gastar por encima de tus posibilidades. Adicionalmente, en Volaris tendrás 10 kg adicionales en equipaje de mano (titular y acompañantes), prioridad en abordaje, 1 maleta documentada sin costo en Tarifa Regular y bonificación del 15% en compra de alimentos a bordo.

La Tarjeta Citibanamex Simplicity es una buena elección para aquellos que buscan simplicidad en sus finanzas y beneficios en sus compras, pero es crucial estar consciente de los costos asociados antes de solicitarla. Esta opción resulta atractiva para personas que buscan versatilidad en sus gastos y desean aprovechar promociones exclusivas a meses sin intereses en una amplia gama de comercios en todo el mundo. Sin embargo, su CAT y una cuota anual elevada, pueden representar un costo significativo.

• La elección de la tarjeta de crédito podría ser diferente para cada persona, de acuerdo con los beneficios que se otorguen.
• En su lugar, acumulas un saldo que debes pagar en una fecha futura, de acuerdo con los términos y condiciones de la tarjeta.
• Está pensada para que sea una herramienta para no cargar efectivo y ganar recompensas al utilizarla, sin gastar por encima de tus posibilidades.
• Aunque su anualidad es alta, proporciona ventajas como meses sin intereses, promociones exclusivas, asistencia telemedica y beneficios VISA.

Además, no tiene anualidad, lo que significa que puedes usarla cuando desees sin tener que pagar ninguna comisión adicional. Sin embargo, es importante tener en cuenta que esta tarjeta tiene altos intereses que se aplicarán si no se realiza el pago en la fecha establecida. Si viajas con frecuencia, puedes explorar opciones como la Tarjeta Platinum de BBVA o las tarjetas VIP de American Express, que ofrecen acceso a salas VIP y servicios exclusivos. A nuestro juicio, la mejor tarjeta de crédito en esta categoría es la HSBC 2Now, la cual ofrece el mayor porcentaje de reembolso aplicable a todas las compras, pues devuelve el 2% sin estar condicionado a un giro de comercio específico o categoría.

Recuerda que algunos de estos elementos pueden variar dependiendo del tipo de tarjeta de crédito que tengas. A diferencia de las tarjetas de débito, no se deducen fondos inmediatamente de tu cuenta bancaria. En su lugar, acumulas un saldo que debes pagar en una fecha futura, de acuerdo con los términos y condiciones de la tarjeta. Estos beneficios representan las principales diferencias entre una tarjeta de crédito y una de débito. Sin embargo, el beneficio más importante es el que te brinda la tarjeta de crédito en sí. Al ser una tarjeta nueva en el mercado, aún tiene una red de alianzas y descuentos limitada comparada con opciones más establecidas.

La Tarjeta de Crédito Coppel también es considerada de las mejores tarjetas de crédito según Profeco en 2023. En un mercado tan amplio como México, es vital tener información confiable de las tarjetas de crédito disponibles, para tomar una decisión informada. Para obtenerla debes llenar una solicitud en línea y al aprobártela tendrás una línea de crédito pequeña que puede incrementar con tu puntualidad y uso correcto. La tarjeta Vexi American Express es el segundo producto que lanzó esta compañía en nuestro país, y podría ser una buena opción para personas sin historial crediticio. Si siempre te sales de control con el uso de tu tarjeta de crédito y cada mes terminas pagando menos del total de tu saldo, la tarjeta American Express podría ayudarte a ser más disciplinado. Si eres de las personas que buscan que sus compras le ayuden a pagar por tus siguientes vacaciones, la tarjeta Volaris Invex 0 podría ser una opción para ti.

Tarjeta de crédito LikeU Santander: ¿Realmente SIN anualidad?

Citibanamex Otra opción que puedes considerar son las tarjetas de crédito de Citibanamex. De acuerdo con un análisis elaborado por la comunidad financiera Rankia, este es el listado de las 9 mejores tarjetas de crédito para 2024 en México. Una vez que la uses y tengas tiempo con ella, puedes ser candidato a otras tarjetas de crédito que podrás usar en cualquier establecimiento. Otro aspecto que la diferencia, es que de acuerdo a su emisor, puedes obtener una línea de crédito supuestamente mayor que la ofrecida por la competencia para este segmento de primerizos. Es importante resaltar que esto no significa que Plazo te vaya a autorizar su tarjeta de crédito si tienes marcas negativas en buró, pues es un plástico enfocado en personas que quieren empezar a construir su historial.

Tarjeta de crédito HSBC VIVA

Adicionalmente, tiene el beneficio Divídelo con el cual puedes diferir tus gastos mayores a mil pesos en plazos de 6 hasta 24 meses con una tasa de interés anual preferencial. Entre los beneficios de la tarjeta de crédito HSBC Zero se encuentra la posibilidad de transferir el saldo de tu tarjeta actual para pagarlo a una tasa de interés fija menor en hasta 48 meses.

El mercado mexicano cuenta con una oferta amplia de tarjetas de crédito, pero para elegir la mejor se deben analizar los beneficios y condiciones de cada una, así como tomar en cuenta las necesidades personales. Cabe señalar que se debe utilizar la tarjeta bancaria de forma correcta o se podría convertir en un terrible enemigo financiero. Las tarjetas de crédito son un instrumento de pago útil, ya que se pueden utilizar para realizar una transacción de forma rápida y seguro o para salir de algún imprevisto financiero. El trámite se realiza directamente con Inbursa (ya sea en una sucursal o en una tienda del Grupo Walmart) y no necesitas comprobar ingresos, pero ten en cuenta que esta tarjeta sí cobra una anualidad que es de 660 pesos, la cual cubre 2 tarjetas adicionales.

Existen opciones en el mercado que no requieren revisar tu historial en Buró de Crédito, pero generalmente solicitarán un depósito de seguridad y ofrecerán límites de crédito más bajos. No recomendamos estas ofertas y te sugerimos optar por bancos confiables que requieren un saldo mínimo en tu cuenta. Las tarjetas de crédito puedes utilizarlas para realizar compras en tiendas físicas, en línea, reservar hoteles, vuelos o rentar autos. Además, algunas tarjetas de crédito ofrecen recompensas y descuentos por tus compras. Adicionalmente, la tarjeta Klar es un plástico dual, es decir, te permite elegir pagar tus compras ya sea con la línea de crédito o con el dinero que tengas en tu Cuenta Klar (en ella es donde verás reflejados tus rendimientos). En caso de que quieras financiarte con esta tarjeta, tendrás acceso a las promociones de meses sin intereses de American Express, que en nuestra opinión es la única forma en que deberíamos pagar a plazos, considerando las tasas de interés en México.